最近、改めて投資・資産運用の勉強をし直しております。
先日「貯金感覚でできる3000円投資生活 デラックス」という書籍を読みまして、やるべきことや理由がとても簡潔・シンプルにまとめられていましたので、内容を引用しつつ、ポイントを整理させていただきます。
投資の入門書として、非常にオススメの本です。
 | 貯金感覚でできる3000円投資生活 デラックス【電子書籍】[ 横山光昭 ] 価格:1,320円 |
オススメ！ 最強の投資信託
こちらの書籍でオススメされている投資信託の商品は、
楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天投信投資顧問）
「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」は、アメリカの投資運用会社・バンガード社が販売している「バンガード・トータル・ワールド・ストックETF」（ティッカー＜銘柄識別記号＞および通称「VT」）という商品を投資対象としたものです。
「バンガード・トータル・ワールド・ストックETF」が「世界最強の商品」といわれている理由について、以下の通り書かれています。
・世界49ヶ国、約 8,000の株式銘柄に分散投資できる（2019年8月末時点）。
・利回りが比較的高く、過去の実績を見ると、平均年率 6%程度のリターンを確保できている。
・類似の商品に比べて、純資産額が大きく、信頼性が高い。
・信託報酬が低く、コストパフォーマンスが良い。
投資信託 積み立ての設定内容
積み立ての設定は以下の通りで、非常にシンプルで簡単です。
・積立金額 : 3,000円 / 月
・決済方法 : 月々の購入金額の引き落とし日（何日でもよい）
・分配金コース : 再投資型
前述の「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」をこちらの内容で積み立て設定しておいて、あとはほったらかし、というのが「貯金感覚でできる3,000円投資生活」の基本的な考え方です。
証券会社の選び方
順番が前後してしまいましたが、
証券会社は楽天、SBI のいずれかを選びましょう
と書かれていて、私はたまたまなのですが、両方口座を持っていて、2つの口座で若干商品を変えて積み立て設定をしております。
楽天証券
楽天銀行の口座や楽天カードと連携させれば、さまざまななメリットがあり、楽天市場で使えるポイントももらえる。
SBI証券
ネット証券の中で口座数が最も多い。住信SBIネット銀行の口座と連携させれば、さまざまなメリットがある。夜間取引ができる。
他の投資信託も組み合わせたい方はこちら
全世界投資型だけでなく、例えば日本や外国の株式に投資している投資信託に、個別に投資したい
という方のために、「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」以外でオススメの商品も書いてくれています。
- eMAXIS Slim シリーズ（三菱 UFJ 国際投信）
- iFree シリーズ（大和証券投資信託委託）
- たわらノーロードシリーズ（DIAM アセットマネジメント）
- ニッセイ TOPIX インデックスファンド（国内株式。ニッセイアセットマネジメント）
- ニッセイ外国株式インデックスファンド（外国株式。ニッセイアセットマネジメント）
共通しているのは、いずれもインデックスファンドで信託報酬が安いという点。
好みに応じて、この辺りの商品を組み合わせて積み立て設定しておけば OK です。
まとめ
投資信託の商品や証券会社の選定理由、投資に対する考え方は書籍でとても分かりやすく説明されていますので、気になる方はぜひ読んでみてください。
| 貯金感覚でできる3000円投資生活 デラックス【電子書籍】[ 横山光昭 ] 価格:1,320円 |
インデックスファンドによる資産運用は、基本、経済は成長していくもの、経済が破綻する時は、どの投資信託であろうと意味はなくなるという考え方のもと、いかにコスト（信託報酬）を安くするかが重要ということがあらゆる書籍に共通して書かれています。
投資に冒険心やエキサイティングさを求めてはいけないと思いますが、あわよくば短期間でもっと増やしたいという思いもあるので、インデックスファンドで手堅くベースを固めつつ、余剰資金でアクティブファンドや株式投資にチャレンジしてみるのもいいかもしれないですね。